投資前，你一定要先誠實回答3個問題：

1. 這筆錢你要做什麼？你的投資目標是？___________________________
   （例如：5年後歐洲旅遊基金、買房基金、孩子教育費、我的退休金…）

2. 這筆錢可以投資多久？你大概多久後需要用到這筆錢？___________月/年

3. 你的風險承受度有多高？你的投資策略應該要：
    保守 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ 積極

風險承受度如何評量？

1. 你的投資目標可承受多少風險？
例如孩子的教育費 vs. 歐洲旅遊，孩子的教育費可能就比較承擔不起高風險的投資。

2. 你的投資期限有多久？
一般來說，如果你的投資期限很長，有超過十年以上，你能夠承受的風險就比較高，若你的投資期限很短，即將或已退休，投資策略就需要比較保守。

3. 你的經濟狀況允許你承受多少風險？
換句話說，你有多少餘錢可以投資，就算失利也不會影響你的日常生活？如果你的資金充足，能承擔的風險也比較高，但往往許多資金有限的投資者，為了想快速賺賺大錢而讓自己陷入很大的風險中。

4. 你個人對風險的承受度有多高？
這是一個比較心理層面的評估，你對「風險」的態度是什麼，你願意承受多少風險來換取報酬？有些人面對股市起起伏伏，或可能會有的損失寢食難安，有些人則心臟比較強大，較能冷靜看待，可以承受比較積極的投資策略。（延伸測驗：你的風險承受度有多高？）

5. 你的投資經驗有多少？
如果你是投資新手，謹慎開始不是壞事，先累積經驗再加碼，確保不會全盤皆輸，保有下一輪投資的資金。

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